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山雨欲来风满楼!
就在这两天,世界发生了惊心动魄的变化,先是美联储的暴力加息,后有特朗普扬起制裁大刀、中美贸易全面开打!
作为世界货币风向标、有“全球央行”之称的美联储,这一番大动作,势必会对全球局势产生巨大影响,将引起全球资本的大逆流;而随着贸易战的爆发,人民币必然会承受贬值压力,那么对于中国来说,资本外流警报就将再度拉响!
这一次,美国是否又是故技重施?未来是否又会产生新一轮大动荡?
但无论如何,我国资本外流之严重,已经迫在眉睫、刻不容缓了!
2008年金融危机之后,美国开足马力疯狂放水,流动出来的天量货币流入了我国,炒高了资产、推升了物价。
2014年,中国外汇储备一度接近4万亿美元,占全球外汇储备总量的1/3,遥遥领先于世界各国。
谁知世事难料,2015年“8•11”汇改以来,人民币对美元大幅贬值。我国已经从2014年以前的资本流入,变成了流出。
这一边,国家在努力,为抑制人民币汇率过快贬值而抛售美元;而另一边,资本却为了保值,像绑上了加速器一样逃离。
随着海外并购的井喷,交易总额达2204亿元;我国的外汇储备在暴跌,至2016年底甚至跌破3万亿美元整数关口。
仅仅两年,却少了一万亿美元!
你可能没有意识到,事情到底有多严重。
在整个东南亚金融危机期间,世界各国所消耗的外汇是3500亿美元;1990年-2010年20年间,美国净流出资本也只为3.2万亿美元。如果不严控,很可能引发资产泡沫破裂,发生金融危机!
虽然在2017年,我国资本外流的压力有所缓解,但这很大一部分原因就是“弱美元”使得人民币由贬转升、涨势惊人;然而,当美元再度进入加息周期,那么资本外流的压力,就将再度凸显!
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万亿资金的资本外流大缺口,其中不乏违规、非法的资本外逃,某些靠着蛀空人民发财的人,在国内大捞一笔之后,却在悄悄地向外转移资产!那么,这些钱是怎么出去的?钱都去哪儿了?
你可能没有想到,其中之一就是炒房!
近年来,我们经常看到有中国炒房客横扫香港、爆买亚洲、炒遍全球(非洲除外)的大消息,而且便宜的看不上、只挑贵的买,还都是全款!
你以为他们是钱多人傻吗?其实,人家精明的很,边炒房边洗钱,通过海外买楼的方式转移资产、落袋为安,顺便还能赚一笔炒房的钱!
通过炒房来转移资产,可以“一举多得”:
其一,可以完成或部分完成投资移民所需达到的“花钱”标准。
其二,可以使所拥财富保值增值,因为就算是一间茅草屋,也会有同胞来接盘。许多房屋还可直接自住,或对外出租而持续获得收益。
其三,这种转移资产的手段,蚂蚁搬家,现金交易,不留痕迹,难以追踪。你说,天底下还有比这更划算的生意吗?
而国外的某些地区,对买房的监管力度相当弱,比如澳大利亚,不仅不要求买房人出示和登记身份,甚至也不需要说明其资金的来源,岂不是为国外炒家大开方便之门?
于是,澳大利亚就成为了中国的“炒房圣地”之一。
在澳大利亚,99%的已经低收入家庭租不起房了,没房住的老百姓们已经“占领”了央行,澳大利亚央行门外的马丁广场就成为了悉尼流浪妇女晚上过夜的首选。
而在当地人没房住的同时,中国炒房团却在大量地屯房,已经成为澳洲房地产业的最大外国投资者群体。
2015至2016年间,中国在澳大利亚地产行业投资了319亿澳元,占中国对澳总投资的近70%。
数据显示,来自中国的房地产买家当中约有70%都会以现金支付,而使用银行转账支付的则不到10%。
究竟怎样的土豪才能一掷千金、出手就是全款好几套呢?
比如前几年以前爆出的某下马官员,首先就将赃钱拆分,120万澳元被分为16次从南昌和香港转到其在澳的账户。
然后就是四处买房,其子在悉尼富人区花135万澳元买房、在涡拉溪以40万澳元的价格购买一套公寓,甚至购买了一座联排别墅。最后再以干净的程序卖掉,落袋为安!
不止是澳大利亚,还有众多国家和地区遭遇了“炒房客”的横扫,以下列举一二:
日本:北海道要成为中国第24个省了
嘴上说着“抵制日货”的中国买家们,却开始进军日本房地产。
据全球房地产领域专业服务和投资管理公司JLL(仲量联行)统计:2016年中国海外房地产投资再创新高达330亿美元,日本已成为继美国、澳大利亚、加拿大之后,中国人第四大海外购房目标国。
中国炒房团的购买能力,让日本人是又气又怕。他们的目标不仅仅限于东京和大阪等核心城市,实际购买范围遍布全日本。
在爆买风潮中,北海道尤甚。日本人甚至还发出“北海道要成为中国第24个省了么?”的惊问。
加拿大:炒崩一个国?
去年,加拿大版上演了一出现实版的“次贷危机”。一地产巨头破产,房贷公司地产公司纷纷受挫,一场危险的银行挤兑正在发生。
而在危机爆发前,加拿大房价刚刚大涨过一波:3月份,多伦多房价同比飙升33%,创近30年最大单月涨幅。
加拿大近年来的房价涨势简直是丧心病狂,而不少当地人,认为中国炒房团才是加拿大房价暴涨的“罪魁祸首”。
加拿大国家银行数据显示,中国买家2015年共计花费626亿人民币用于在温哥华购置房产,占当地房产销售总额的33%。
加拿大人怨气很大,称一个新楼盘一开盘,70%的买家都是中国人。
有一名多伦多当地人甚至还这么说:
“你们中国人,来到这儿有了一套房子还买第二套,买了两套还想买三套,甚至四、五套,一门心思靠炒房子投机赚钱;中国人可以不上馆子、不进电影院、不去歌剧院、不购买图书、不到体育馆看球赛、不出去旅游、不上健身房,一心一意买房子买房子,哪怕自己没钱也要四下借钱去买房。
多伦多的房价就是这样被你们抬高了!害得我们都住不起了!我父母已经退休了,原本准备在老房子里安度晚年的,结果他们的房子也涨了,地税也随之涨了一倍多,搞得他们入不敷出,只能将房子卖了,多伦多待不了了,搬去了伦敦(安大略省的一个小城),害得我每次去看他们都不方便了!我今天的生活状态全拜中国人所赐,逼迫着我像你们那样生活。不怪你们我怪谁?”
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道高一尺、魔高一丈!虽然我们有严厉的外汇管制,但是在怎么悄悄出逃这件事上,这些套利者们实施的办法,远比你想象的还要多。
除了炒房之外,常见的资本外逃手段还有如下几种:
1、低报出口,把出口收入留在国外;
2、出口商推迟汇回出口收入;
3、境外刷银行卡虚假购物;
4、赌场刷卡购买筹码后,通过与他人交换或直接退筹进行套现;
5、购买高档奢侈品、会籍、收藏品后,转手他人后,获得外汇现金;
6、刷卡虚假购买后以退货形式兑现;
7、高价购买外国球员、俱乐部,通过幕后协议转移资产;
8、高开发票;向外国出口商支付超过进口品实际价值的货款,后者再通过境外帐户将差价
存入中国进口商的境外帐户;
9、以境外应收款虚增利润,以企业完税证明和董事会利润分配决议为凭将利润汇出(外商投资收益高报);
10、低估境外资产价格,截留利润汇回,海外投资收益低报;
11、中企推迟汇回红利和利润;
12、“蚂蚁搬家”式的美元走私;
13、用银行卡境外大额提现;
14、贸易信贷作假;
15、资本金不到位,虚假出资(中国允许分期出资、资金分批到位,实收资本可以暂时小于注册资本)不投足外汇资金;
16、以非正常高价收购外国企业等方式实现资本外逃
这些人,在国内,拼命加杠杆,大量负债,然后掏空国内资产,最后拍拍屁股走人,留给国内一地鸡毛。
这种违法的资本外逃,国民财富被少数人鲸吞,不仅会导致国家净资产和国民收入的减少,还会破坏国家经济的稳定和宏观经济政策的有效性。
更危险的是,在危机期间,资本外逃往往会成为压倒一个国家金融体系的最后一根稻草!
1980年代的拉美、1990年代的日本,不都是在美国开启加息周期之后,发生了大规模的资本外逃现象,导致股市、楼市、汇市都一泻千里吗?
当下,我们正处于极为关键的转型期、改革的深水区,要治理金融乱象、要清理资产泡沫、要搞“一带一路”倡议这样的大战略,资本流动的平衡都显得尤其重要,因此,我们必须警惕这种蛀空国家的资本外逃!
其实,在对付这些非法套利手段上,我们完全可以效仿美国为震慑上市公司实行的“群众运动”,发动全民之力,来编织一条“疏而不漏”的天网!
毕竟,这场战役,关系到我们每一个人的财富,为了发展成果不被窃取,我们只能胜、不能败。
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